Tout savoir sur la carte Air France KLM American Express Silver

Les cartes American Express sont les meilleures cartes bancaires pour collecter des points et des Miles sur le marché français. On vous présente aujourd’hui notre avis complet sur la carte Air France KLM American Express Silver.

La carte Air France KLM American Express Silver est l’une des cartes bancaires les plus attrayantes pour les grands voyageurs, puisqu’elle permet de collecter des Miles dans le cadre du programme de fidélité d’Air France-KLM, Flying Blue. Avec cette carte, il est en effet possible de transférer des points American Express en Miles Flying Blue afin d’obtenir des vols récompense.

C’est la parfaite carte d’entrée pour apprendre à connaître American Express. Il s’agit de la carte bancaire de la gamme Air France KLM American Express la plus bas de gamme, mais ce qui en fait la plus abordable. Notre avis sur la carte Air France KLM American Express Silver est donc plutôt favorable.

Tous les détenteurs de cette carte peuvent également facilement collecter des points et des Miles Flying Blue. En effet, la carte permet d’obtenir un Miles pour chaque euro dépensé. D’ailleurs, non seulement elle permet de gagner des Miles, mais elle offre également à ses détenteurs certains assurances voyage ainsi que plusieurs autres avantages attrayants.

American Express, c’est quoi ?

Tout le monde connaît American Express, mais bien peu de personnes arrivent à expliquer ce qui distingue réellement American Express des autres banques françaises bien connues.

Tout juste après Visa et Mastercard, American Express est le troisième plus grand réseau de distribution de cartes bancaires au monde. Il est donc inutile de mentionner que le distributeur jouit d’une réputation bien établie à l’heure actuelle.

Au cours des années, American Express a évolué pour devenir une société spécialisée dans les moyens de paiement. Aujourd’hui, elle se spécialise dans la distribution de cartes bancaires.

Quelle est la différence entre American Express et Visa et Mastercard ?

La grande différence entre American Express et Visa et Mastercard est la commission demandée auprès des commerçants. American Express demande une commission un peu plus élevée, d’où la raison pour laquelle certains commerçants ont longtemps refusé les cartes American Express. Aujourd’hui, cela tend toutefois à changer. De plus en plus de marchands à travers le monde acceptent les cartes American Express.

Cette commission plus élevée permet à American Express de reverser des points aux détenteurs de ses cartes. Il s’agit donc ni plus ni moins qu’un système de cashback. D’ailleurs, en plus de ce système de points, la commission plus élevée permet à American Express de se démarquer au niveau du service à la clientèle.

Les détenteurs d’une carte American Express ont donc généralement droit à un service à la clientèle haut de gamme et rapide en cas de soucis.

Le système de points, les avantages additionnels et le service à la clientèle haut de gamme sont ainsi les principaux avantages concurrentiels d’American Express.

Quelles sont les cartes offertes par American Express ?

American Express offre différentes cartes s’adaptant aux divers besoins de ses utilisateurs. Voici un bref aperçu des principales différences entre les produits offerts par American Express.

Pour les autoentrepreneurs, American Express offre une carte Business Platinum, comprenant de nombreux avantages pour les entreprises. Malheureusement, aucune carte American Express n’est gratuite, quoique certaines ont des prix annuels plus avantageux que d’autres.

Pour tous les grands voyageurs, American Express offre également des cartes cobrandées avec Air France. Plutôt que de gagner des points Membership Rewards, les utilisateurs gagnent des miles Flying Blue.

Toutes les cartes mentionnées offrent de larges gammes d’assurance, mais les assurances offertes aux détenteurs de la carte Air France KLM American Express Silver sont parmi les meilleures sur le marché.

Flying Blue, c’est quoi ?

Flying Blue est non seulement le programme de fidélité gratuit d’Air France, mais également de KLM, Aircalin, Kenya Airways et TAROM. En adhérant au programme, vous pourrez gagner des Miles et les utiliser pour obtenir des vols gratuits, accéder aux salons d’aéroport et demander des surclassements.

Vous pouvez gagner deux types de Miles : des Miles et des Points d’Expérience (XP).

Qu’est-ce qu’un Miles ?

Vous gagnez des Miles lorsque vous achetez des billets d’avion de l’une des compagnies aériennes du programme ou lorsque vous dépensez des euros dans l’achat d’options, comme les bagages supplémentaires ou la nourriture à bord. Les Miles sont valables à vie si vous effectuez un vol éligible tous les deux ans.

Pour chaque euro dépensé, vous obtenez quatre Miles. Si vous payez votre billet ou des options dans une autre devise que l’euro, le montant de votre achat est converti en euros et utilisé pour calculer les Miles accumulés.

Avec la carte Air France KLM American Express Silver, chaque euro dépensé permet de gagner jusqu’à un Mile additionnel dans le cadre du programme Flying Blue. Par conséquent, l’accumulation de Miles est beaucoup plus rapide avec les cartes bancaires Air France KLM American Express.

Avec vos Miles, il vous sera ensuite possible de mettre la main sur des billets d’avion à prix réduit, de profiter des salons d’aéroport et d’obtenir des surclassements. Pour en savoir davantage sur le sujet, n’hésitez pas à lire notre guide sur les meilleures façons d’utiliser les Miles.

Qu’est-ce qu’un XP ?

Les Points d’Expérience (XP) vous permettent d’accéder à un statut supérieur et de profiter des avantages associés. Vous gagnez des XP lors de chaque vol éligible effectué avec Air France, KLM et les compagnies aériennes partenaires.

D’ailleurs, avec la carte Air France KLM American Express Platinum, vous aurez droit à un bonus annuel de 15 XP dans le cadre du programme Flying Blue.

Quels sont les avantages de la carte Air France KLM American Express Silver ?

Maintenant que nous en savons davantage sur ce qu’est American Express ainsi que le programme de fidélité d’Air France-KLM, Flying Blue, intéressons-nous aux avantages de la carte Air France KLM American Express Silver.

Il n’y a nul doute qu’en utilisant une carte American Express cobrandée avec Air France et KLM, votre adhésion au programme Flying Blue sera bonifiée. Notre avis sur la carte Air France KLM American Express Silver est donc plus que positif.

1) Aucuns frais annuels la première année

La carte Air France KLM American Express Silver est entièrement gratuite pendant la première année. La deuxième année, vous devrez débourser des frais de 65 euros annuellement pour l’utilisation de la carte. Cependant, si vous changez d’idée en cours de route, vous pouvez toujours annuler votre abonnement et, ainsi, éviter de payer ces frais.

Par conséquent, il est possible d’utiliser cette carte de façon entièrement gratuite pendant un an et de tout de même avoir droit à une foule d’avantages.

D’ailleurs, si vous dépensez plus de 8000 euros par an avec votre carte bancaire, aucun frais annuel n’est demandé. Il s’agit d’un gros avantage !

2) Collecte de Miles Flying Blue à chaque achat

L’avantage le plus important de la carte Air France KLM American Express Silver est l’accès au programme de fidélité d’Air France KLM, Flying Blue.

Chaque euro dépensé avec la carte bancaire, que ce soit en euro ou dans une autre devise, dans une boutique ou sur interne, vous permet de gagner un Miles (et ceux-ci sont valides pendant deux ans !). Seuls les retraits en espèces sont exclus de l’attribution des points.

Vos achats quotidiens vous permettront donc de mettre la main sur des billets d’avion pas chers. D’ailleurs, non seulement les Miles vous permettent d’obtenir des vols de récompense, mais ils vous permettent également de profiter d’une foule d’avantages exclusifs pour une fraction du prix.

Vous pouvez entre autres échanger des Miles Flying Blue contre des :

• Billets primes
• Surclassements
• Achats dans la boutique Flying Blue
• Locations de voiture
• Séjours en hôtel

Certes, il existe plusieurs façons d’utiliser ses Miles Flying Blue. Toutefois, la façon la plus avantageuse reste de les utiliser pour mettre la main sur des billets primes. Pour en savoir plus sur le sujet, allez jeter un coup d’œil à notre guide Comment bien utiliser ses miles Flying Blue.

3) Obtention facile d’un statut Flying Blue

Dans le programme de fidélité Flying Blue, il existe trois niveaux de statut qui offrent tous différents avantages. L’obtention d’un statut en accumulant un certain nombre de Points d’Expérience (XP). La carte Air France KLM American Express Silver vous aide à conserver votre statut Flying Blue actuel, voire à atteindre le statut Flying Blue supérieur, grâce à un bonus annuel de 15 XP.

Voici le nombre minimal de XP demandés afin de pouvoir accéder aux trois différents statuts :

• Silver : 100 XP
• Gold : 180 XP
• Platinum : 300 XP

Pour tout savoir sur les différents status Flying Blue, nous vous recommandons d’aller lire attentivement notre guide Comment obtenir un statut Flying Blue et quels sont les avantages.

4) Assurances de voyage

La carte Air France KLM American Express Silver offre une gamme d’assurances et d’assistances intéressantes pour les voyageurs. Voici la gamme d’assurances et d’assistances comprise avec cette carte bancaire :

• Garantie protection des achats : Les biens achetés avec votre carte sont couverts en cas de détérioration ou de bris accidentels jusqu’à 90 jours après votre achat et jusqu’à 500 euros par sinistre.
• Garantie incidents de voyages : Les frais d’hôtel et de restaurant jusqu’à 300 euros par événement et par famille en cas de retard de vol de plus de 4 heures ou de correspondance manquée sont remboursés. Les achats de première nécessité effectués avec votre carte en cas de retard des bagages de plus de six heures vous sont également remboursés.
• Assistance aux voyages : Une équipe est à votre disposition en tout temps pour vous informer et vous conseiller avant ou pendant vots voyages : renseignements concernant les visas, vaccinations, heures d’ouverture des banques, expédition de médicaments, prise en charge des frais d’envoi de verres de contact ou lunettes de remplacement, etc. Vous pourrez également profiter d’une avance de fonds en cas de perte ou vol de vos moyens de paiement ou titres de transport.

5) Service à la clientèle haut de gamme

Le service offert aux détenteurs de la carte Air France KLM American Express  Silver est indéniablement exceptionnel. Le service est disponible en tout temps et vous permet entre autres d’obtenir des billets pour des concerts à guichets fermés ou une réservation dans des restaurants exclusifs.

Il vous permet également de commander des fleurs pour votre partenaire directement via le service téléphonique. À l’heure actuelle, aucune autre carte bancaire en France n’offre un tel service.

6) Débit différé et liberté de paiement

La carte Air France KLM American Express Silver vous fait bénéficier d’une très grande liberté de paiement grâce au débit différé. En effet, les dépenses effectuées avec votre carte sont prélevées une fois par mois sur votre compte bancaire.

D’ailleurs, il est également possible de payer vos billets d’avion avec Air France et KLM en trois mensualités successives et d’un montant identique. C’est la solution idéale pour voyager plus souvent et de manière plus flexible !

7) Technologie de pointe

Les cartes American Express est également un leader en matière de technologie. D’une part, American Express offre un très bon moyen de suivre les paiements avec l’application mobile. D’autre part, American Express est partenaire d’Apple Pay depuis le premier jour. Vous pouvez donc laisser votre carte dans votre portefeuille et payer sans contact avec votre iPhone. Le service est cependant malheureusement indisponible avec Google Pay pour le moment.

8) Bonus de 3 000 Miles Flying Blue

Lorsque vous recevrez la carte Air France KLM American Express Silver, vous aurez droit à un bonus de 3 000 Miles Flying Blue.

Quels sont les inconvénients de la carte Air France KLM American Express Silver ?

1) Frais annuels

Il n’y a malheureusement rien de gratuit dans la vie. À partir de la deuxième année d’adhésion, la carte Air France KLM American Express Silver coûte 65 euros par an. Cependant, comme nous l’avons mentionné plus haut, vous pouvez éviter ces frais si vous dépensez plus de 8 000 euros par an avec votre carte. Si vous payez vos voyages avec votre carte bancaire, les 8 000 euros seront vite dépensés et votre carte sera alors gratuite.

2) Frais sur les achats à l’étranger

Sachez que les cartes American Express ont des frais supplémentaires. Pour les retraits dans les distributeurs automatiques, des frais de 2,8 % du retrait sont perçus. Si vous retirez 200 euros, vous devrez donc payer plus de 5 euros.

3) Gamme d’assurances incomplète

Certes, les assurances voyage offertes par la carte sont intéressantes, mais il n’y a aucune assurance en cas d’annulation et report de voyage et aucune assurance médicale qui comprend les frais médicaux. Aucune assistance neige et montagne et aucune responsabilité civile à l’étranger ne sont également inclus dans la gamme d’assurances.

Si les assurances sont importantes pour vous, nous vous recommandons de jeter un coup d’œil aux cartes Air France KLM American Express Gold et Air France KLM American Express Platinum ; toutes deux offrent des gammes d’assurances beaucoup plus complètes.

Comment obtenir la carte ?

Pour être en mesure de faire une demande pour l’obtention de la carte, quatre points sont nécessaires.

Vous devez entre autres être en mesure de justifier un revenu annuel brut de 20 000 euros minimum, être âgé de plus de 18 ans, détenir un compte bancaire en euro et disposer d’un numéro de carte Flying Blue.

Si vous ne disposez pas d’un numéro de carte Flying Blue, ne vous inquiétez pas. Rien de plus simple ! Vous n’avez qu’à vous inscrire au programme de fidélité en ligne en cliquant ici et vous recevrez votre numéro directement après votre inscription. La beauté de la chose ? L’inscription est entièrement gratuite.

Avis : la carte Air France KLM American Express Silver en vaut-elle la peine ?

Tel que nous l’avons mentionné précédemment, notre avis sur la carte Air France KLM American Express Silver est plutôt favorable. La carte Air France KLM American Express Silver est un must pour tous ceux qui voyagent souvent avec Air France ou toute autre compagnie aérienne membre de SkyTeam, car elle permet de rapidement et facilement gagner des Miles Flying Blue et les utiliser pour des récompenses.

Toutefois, il ne s’agit pas de la carte Air France KLM American Express qui permet d’accumuler des Miles Flying Blue le plus rapidement possible. Si vous désirez vous procurer cette carte pour remplir votre compte Flying Blue de Miles le plus rapidement possible, nous vous recommandons de jeter un coup d’œil aux autres cartes de la gamme.

La carte Air France KLM American Express Silver est idéale pour tous ceux qui commencent dans la collecte de Miles et qui n’ont pas envie d’investir une somme faramineuse pour obtenir une carte bancaire.

D’ailleurs, il est important de noter que les cartes bancaires American Express sont maintenant acceptées par un grand nombre de commerçants dans le monde, ce qui signifie qu’il n’est plus particulièrement difficile de gagner des points.

Toutefois, tel que mentionné précédemment, il est bien important d’éviter de faire des achats ou des retraits en dehors de la zone euro avec la carte Air France KLM American Express Silver. Le truc ici est d’utiliser une autre carte bancaire lorsque vous faites des achats à l’étranger. Dans la section suivante, nous vous présentons les meilleures cartes bancaires de voyage.

Comment contacter American Express ?

American Express a mis en place différents numéros afin que ses clients soient en mesure de bénéficier d’une service à la clientèle haut de gamme.

Pour les particuliers n’étant pas encore client d’American Express, il faut contacter le 01 47 77 79 84.

Pour les particuliers qui sont déjà clients chez American Express, il existe différents numéros en fonction de la carte dont vous êtes détenteurs.

• Pour les détenteurs de la carte Green : 01 47 77 74 98
• Pour les détenteurs de la carte Gold : 01 47 77 74 98
• Pour les détenteurs de la carte Platinum : 01 47 77 79 43
• Pour les détenteurs des cartes Air France KLM : 0972 720 730

Pour la liste complète des numéros de téléphone d’American Express, vous pouvez vous rendre ici.

Quelles sont les alternatives à la carte Air France KLM American Express Silver ?

Tel que mentionné plus haut, la carte Air France KLM American Express Silver est intéressante pour les voyageurs qui commencent dans la collecte de Miles. Si vous êtes sérieux dans la collecte de Miles et que vous désirez vous procurer une carte Air France KLM American Express, nous vous recommandons de plutôt jeter un coup d’œil à ces deux cartes :

• Air France KLM American Express Gold
• Air France KLM American Express Platinum

Toutefois, puisque ces cartes comportent des frais à l’étranger, il est plus intéressant de les utiliser en combinaison avec une carte bancaire gratuite qui ne comporte aucuns frais lorsqu’utilisée à l’étranger.

Puisque nous voyageons fréquemment, tous les membres de suitespot utilisent une seconde carte lorsque l’on part à la découverte du globe. Voici nos préférées :

• Visa Premier Hellobank : retraits et paiements gratuits à l’étranger
• Revolut Mastercard : retraits et paiements gratuits à l’étranger
• Carte Zero Advanzia Bank : carte gratuite, paiements gratuits à l’étranger
• bunq Travel Card : carte gratuite, paiements gratuits à l’étranger

Étant donné que ces deux cartes sont gratuites, elles sont les alternatives parfaites à la carte Air France KLM American Express Silver.

Si vous ne volez pas fréquemment avec les compagnies aériennes membres de SkyTeam, mais aimeriez tout de même profiter de tous les avantages d’une carte bancaire American Express, d’autres cartes tout aussi intéressantes que celle-ci.

• Green American Express
• Gold American Express
• Platinum American Express
• Business Platinum American Express

Plutôt que de vous permettre de gagner de Miles avec chaque euro dépensé, ces cartes vous permettent de gagner des points American Express qui, eux, peuvent être transférés vers différents programmes de fidélité avec Membership Rewards d’American Express.

Le grand avantage du transfert de points est qu’il vous donne la possibilité de réserver des vols primes dans douze programmes aériens différents ou des nuits gratuites avec différentes chaînes hôtelières. Les compagnies aériennes de toutes les grandes alliances sont incluses, ainsi que trois chaînes hôtelières.

À quelques exceptions près, les points peuvent être convertis en un ratio de 5:4, de sorte que chaque point American Express devient 0,8 mile dans le programme respectif.

Notre avis sur la carte Air France KLM American Express Silver en bref

La carte Air France KLM American Express Silver est intéressante pour tous les voyageurs qui commencent à s’intéresser à la collecte de Miles. Par conséquent, notre avis sur la carte Air France KLM American Express Silver est plutôt positif. La possibilité de gagner des Miles Flying Blue, les assurances voyage et le service à la clientèle haut de gamme rendent la carte extrêmement intéressante. Ces prestations l’emportent définitivement sur les inconvénients, tels que les coûts élevés des retraits à l’étranger. Cependant, comme nous l’avons mentionné, il est peu avantageux de n’avoir que la carte Air France KLM American Express Silver dans son portefeuille. Les cartes bancaires sont souvent intéressantes lorsque jumelées.

Si vous êtes intéressés dans l’obtention d’une nouvelle carte bancaire, nous vous présentons tous les modèles disponibles sur le marché français dans notre guide sur les meilleures cartes bancaires.

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