Carte Gold American Express : tous les avantages et inconvénients

Les cartes American Express sont les meilleures cartes bancaires pour collecter des points et des Miles sur le marché français. On vous présente aujourd’hui les avantages et inconvénients de la carte Gold American Express, l’une des cartes bancaires offrant les meilleures assurances voyage au pays, ainsi que son prix.

La carte Gold American Express est l’une des cartes bancaires les plus attrayantes pour les grands voyageurs, puisqu’elle offre une gamme d’assurances voyage complète et permet de participer au programme American Express Membership Rewards. Il s’agit du programme de fidélité d’American Express qui vous permet de gagner des points et des Miles et d’ainsi obtenir les vols et des nuits en hôtel pour une fraction du prix.

Carte Gold American Express

• 80 euros remboursés dès 800 euros dépensés
• Accumulation de points avec chaque euro dépensé
• Carte bancaire gratuite la première année
• Assurance en cas d’annulation de voyage
• Assurance voyage valide dans le monde entier

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Farah

La carte bancaire parfaite pour facilement accéder aux vols en classe Affaires.

La carte Gold American Express se hisse au sommet du palmarès des cartes bancaires les plus pertinentes pour gagner des Miles et des points. Elle vous permet d’obtenir jusqu’à 1,5 point pour chaque euro dépensé et vous offre des assurances voyage ainsi que plusieurs autres avantages attrayants. Continuez votre lecture afin d’en savoir plus sur les avantages et inconvénients de la carte Gold American Express.

Si vous êtes un travailleur autonome ou que vous avez une entreprise, nous vous conseillons de jeter un coup d’œil à la carte Business Platinum American Express.

American Express, c’est quoi ?

Tout le monde connaît American Express, mais bien peu de personnes arrivent à expliquer ce qui distingue réellement American Express des autres banques françaises bien connues.

Tout juste après Visa et Mastercard, American Express est le troisième plus grand réseau de distribution de cartes bancaires au monde. Il est donc inutile de mentionner que le distributeur jouit d’une réputation bien établie à l’heure actuelle.

Au cours des années, American Express a évolué pour devenir une société spécialisée dans les moyens de paiement. Aujourd’hui, elle se spécialise dans la distribution de cartes bancaires.

Quelle est la différence entre American Express et Visa et Mastercard ?

La grande différence entre American Express et Visa et Mastercard est la commission demandée auprès des commerçants. American Express demande une commission un peu plus élevée, d’où la raison pour laquelle certains commerçants ont longtemps refusé les cartes American Express. Aujourd’hui, cela tend toutefois à changer. De plus en plus de marchands à travers le monde acceptent les cartes American Express.

Cette commission plus élevée permet à American Express de reverser des points aux détenteurs de ses cartes. Il s’agit donc ni plus ni moins qu’un système de cashback. D’ailleurs, en plus de ce système de points, la commission plus élevée permet à American Express de se démarquer au niveau du service à la clientèle.

Les détenteurs d’une carte American Express ont donc généralement droit à un service à la clientèle haut de gamme et rapide en cas de soucis.

Le système de points, les avantages additionnels et le service à la clientèle haut de gamme sont ainsi les principaux avantages concurrentiels d’American Express.

Quelles sont les cartes offertes par American Express ?

American Express offre différentes cartes s’adaptant aux divers besoins de ses utilisateurs. Voici un bref aperçu des principales différences entre les produits offerts par American Express.

Pour tous les grands voyageurs, American Express offre également des cartes cobrandées avec Air France nommées Air France KLM American Express. Plutôt que de gagner des points Membership Rewards, les utilisateurs gagnent des miles Flying Blue.

Enfin, pour les autoentrepreneurs, American Express offre une carte Business Platinum, comprenant de nombreux avantages pour les entreprises. Malheureusement, aucune carte American Express n’est gratuite, quoique certaines ont des prix annuels plus avantageux que d’autres.

Quel est le prix de la carte Gold American Express ?

La carte Gold American Express n’est pas gratuite. Afin de se procurer la carte bancaire et d’avoir droit à tous les avantages exclusifs, les détenteurs doivent payer des frais annuels de 165 euros. Toutefois, il est à noter que l’utilisation de la carte est gratuite la première année.

D’ailleurs, il est également important de mentionner que, certes, le prix de la carte Gold American Express peut peut-être sembler particulièrement élevé, mais il n’y a pas énormément de cartes bancaires sur le marché qui offre des avantages aussi importants pour les voyageurs (et aussi peu d’inconvénients). Par conséquent, le prix de la carte Gold American Express est vite justifié.

Quels sont les avantages de la carte Gold American Express ?

Le prix de la carte Gold American Express est vite justifié, car la carte compte beaucoup d’avantages et très peu d’inconvénients

1) Aucuns frais annuel la première année

La carte Gold American Express est entièrement gratuite pendant la première année. La deuxième année, vous devrez débourser des frais de 185 euros annuellement pour l’utilisation de la carte. Cependant, si vous changez d’idée en cours de route, vous pouvez toujours annuler votre abonnement et, ainsi, vous éviter de payer ces frais.

En règle générale, les cartes de crédit dont les dépenses annuelles sont supérieures ou égales à 10 000 euros sont gratuites si vous en faites la demande par téléphone. Faites toutefois attention ici. Il ne s’agit que d’une entente de bonne volonté, car American Express ne le confirme pas par écrit. Nous ne pouvons donc pas garantir que cette réglementation s’applique à chaque client. Chez suitespot, quatre auteurs utilisent actuellement cet accord de bonne volonté sans aucun problème, donc elle existe !

2) 80 euros remboursés dès 800 euros dépensés

Cette offre est valable jusqu’au 31 décembre 2020 et réservée aux personnes devenant titulaires d’une carte Gold American Express pour la première fois, sous réserve d’acceptation du dossier. 80 euros seront crédités sur votre compte-carte si le montant de vos dépenses avec la carte au cours des trois premiers mois atteint 800 euros et sous réserve d’être titulaire de la Carte Gold American Express pendant au moins 6 mois. Il s’agit définitivement de l’un des avantages les plus importantes de la carte Gold American Express.

Il est à noter que les frais de cotisation, les retraits d’argent, les achats de devises, les transactions effectuées aux distributeurs automatiques, les frais de rejets et les indemnités de retard ne sont pas cumulables dans cette somme.

3) Accès à American Express Membership Rewards

L’un des avantages les plus importants de la carte Gold American Express est l’accès à American Express Membership Rewards. Ce programme vous permet de gagner un point de fidélité pour chaque euro dépensé. Que vous effectuez des achats en euro ou dans une autre devise, dans une boutique ou sur internet, chaque achat vous donnera des points. Seuls les retraits en espèces sont exclus de l’attribution des points.

Le programme de points d’American Express Membership Rewards est l’un des programmes de points les plus flexibles sur le marché. Le programme vous offre plusieurs façons d’échanger vos points, mais l’option la plus intéressante est certainement le transfert de points vers les programmes hôteliers et programmes de fidélité des compagnies aériennes. Vos achats quotidiens vous permettront donc de mettre la main sur des billets d’avion pas chers.

Nous avons d’ailleurs rédigé plusieurs guides afin de vous expliquer tout ce que vous pourriez obtenir avec un certain nombre de points American Express :

• 50 000 points American Express : comment bien les utiliser
• 100 000 points American Express : comment bien les utiliser
• 200 000 points American Express : comment bien les utiliser
• Plus de 200 000 points American Express : comment bien les utiliser

4) Gamme complète d’assurances voyage avec la carte Gold American Express

Bien que la carte Gold American Express n’offre pas autant d’avantages que la carte Platinum American Express,  elle offre tout de même des avantages notables. En plus d’un Priority Pass moins cher et d’un service d’assistance téléphonique haut de gamme, les détenteurs de la carte Gold American Express ont droit à des prestations d’assurance voyage étendues.

Avec votre carte Gold American Express, vous pourrez bénéficier d’une assurance en cas d’annulation de voyage, d’une assurance maladie pour les voyages à l’étranger, d’une assurance confort en cas de retard des vols et des bagages, d’une assurance en cas d’accident et d’une assurance lors de la location de voiture.

Veuillez cependant noter que certaines assurances, comme l’assurance annulation de voyage, ne s’appliquent que si vous payez votre voyage avec la carte Gold American Express.

Voici la gamme d’assurances voyage et d’assistances comprise avec la carte Gold American Express (vous verrez, le prix élevé de la carte Gold American Express est vite justifié) :

• Garantie protection des achats : Les biens achetés avec votre carte sont couverts en cas de détérioration ou de bris accidentels jusqu’à 90 jours après votre achat et jusqu’à 1 600 euros par sinistre.
• Assurance annulation et report de voyages : Vous êtes couvert lorsque vous êtes dans l’obligation d’annuler ou de reporter votre voyage en cas de maladie soudaine ou d’accident.
• Garantie incidents de voyages : Les frais d’hôtel et de restaurant jusqu’à 450 euros par événement et par famille en cas de retard de vol ou de correspondance manquée sont remboursés. Les achats de première nécessité effectués avec votre carte en cas de retard des bagages de plus de six heures, vous sont également remboursés jusqu’à
  1 000 euros par événement et par famille.
• Assistance médicale et frais médicaux : En cas d’accident ou de maladie soudaine pendant votre voyage à l’étranger, vos frais médicaux sont couverts jusqu’à 50 000 euros par événement et par assuré. En cas de besoin, votre rapatriement médical est organisé et pris en charge jusqu’à 50 000 euros.
• Assistance neige et montagne : Vous et votre famille bénéficiez d’une assistance complète lors de vos séjours à la montagne en France comme à l’étranger. Les frais de secours en montagne, frais médicaux, le remboursement des cours, forfaits de remontées mécaniques ou locations de skis non utilisés sont pris en charge en cas d’accident.
• Responsabilité civile à l’étranger : Si votre responsabilité civile est engagée à l’étranger, vous êtes assuré jusqu’à 2 000 000 euros au total pour les dommages corporels, matériels et immatériels.
• Garantie véhicule de location : Vous bénéficiez d’une couverture pour le rachat de franchise en cas de vol ou de dommage du véhicule loué jusqu’à 75 000 euros dès lors que votre location a été réglée avec votre carte Gold American Express.

Tous les détails des assurances sont disponibles ici.

5) Technologie de pointe

La carte Gold American Express est également un leader en matière de technologie. D’une part, American Express offre un très bon moyen de suivre les paiements avec l’application mobile. D’autre part, American Express est partenaire d’Apple Pay depuis le premier jour. Vous pouvez donc laisser votre carte Gold dans votre portefeuille et payer sans contact avec votre iPhone. Le service est cependant malheureusement indisponible avec Google Pay pour le moment.

Quels sont les inconvénients de la carte Gold American Express ?

La carte Gold American Express ne compte pas que des avantages, elle a également certains inconvénients.

1) Frais annuels

Il n’y a malheureusement rien de gratuit dans la vie. À partir de la deuxième année d’adhésion, la carte Gold American Express coûte 185 euros. Cependant, comme nous l’avons mentionné plus haut, vous pouvez éviter ces frais si vous réalisez un chiffre d’affaires d’au moins 10 000 euros par an. Si vous payez vos voyages avec votre carte de crédit, les 10 000 euros seront vite dépensés et votre carte sera alors gratuite.

2) Frais sur les achats à l’étranger

Sachez que les cartes American Express ont des frais supplémentaires. Pour les retraits dans les distributeurs automatiques, des frais de 4 % du retrait sont perçus. Si vous retirez 200 euros, vous devrez donc payer 8 euros. Pour les petits retraits, vous devez payer encore plus cher, car il y a des frais minimum de 5 euros par retrait. Les transactions en devises étrangères, c’est-à-dire avec toute monnaie autre que l’euro, sont également très coûteuses. Des frais de 2 % s’appliquent à ces transactions. Si votre argent est retiré dans une autre devise, vous devrez payer des frais totaux de 6 %.

3) Intérêts de retard

Tous les achats effectués au moyen de la carte bancaire ainsi que tous les frais de souscription et redevances annuelles ou autres, doivent être payés dès réception du relevé de dépenses. Si vous oubliez de payer votre carte bancaire chaque mois, d’importants intérêts de retard vous seront facturés.

Toute somme impayée à sa date d’échéance donnera lieu à un intérêt de 1,5% par mois sur le montant dû, dès le 60ᵉ jour après la date de facturation. En cas de retard additionnel après le 25ᵉ jour après la date de facturation, un montant de 2,5 % du solde dû sera appliqué. Après ce délai un montant complémentaire de 2,5 % du montant dû sera appliqué chaque mois

Comment obtenir la carte Gold American Express ?

Pour être en mesure de faire une demande pour l’obtention de la carte, trois points sont nécessaires. Vous devez entre autres être en mesure de justifier un revenu annuel brut de 35 000 euros minimum, être âgé de plus de 18 ans et détenir un compte bancaire en euros.

Si vous remplissez ces conditions, n’hésitez pas à demander votre carte en ligne dès maintenant. Vous n’aurez besoin que de remplir vos informations personnelles, telles que votre nom, vos coordonnées et votre adresse.

Avis : la carte Gold American Express en vaut-elle la peine ?

Notre avis sur la carte Gold American Express est très positif, car comme vous avez pu le constater, la carte compte beaucoup d’avantages et très peu d’inconvénients. La carte Gold American Express est un must pour tous ceux qui désirent gagner et utiliser des Miles ainsi que pour les voyageurs, car la carte offre une vaste étendue d’assurances voyage.

D’ailleurs, les cartes bancaires American Express sont maintenant acceptées par un grand nombre de commerçants dans le monde, ce qui signifie qu’il n’est plus particulièrement difficile de gagner des points.

Il est cependant bien important d’éviter de faire des achats ou des retraits en dehors de la zone euro avec la carte Gold American Express. Le truc ici est d’utiliser une autre carte bancaire lorsque vous faites des achats à l’étranger. Continuez votre lecture afin d’en apprendre davantage sur les meilleures cartes bancaires de voyage.

Comment contacter American Express ?

American Express a mis en place différents numéros afin que ses clients soient en mesure de bénéficier d’une service à la clientèle haut de gamme.

Pour les particuliers n’étant pas encore client d’American Express, il faut contacter le 01 47 77 79 84.

Pour les particuliers qui sont déjà clients chez American Express, il existe différents numéros en fonction de la carte dont vous êtes détenteurs.

• Pour les détenteurs de la carte Green : 01 47 77 74 98
• Pour les détenteurs de la carte Gold : 01 47 77 74 98
• Pour les détenteurs de la carte Platinum : 01 47 77 79 43
• Pour les détenteurs des cartes Air France KLM : 0972 720 730

Pour la liste complète des numéros de téléphone d’American Express, vous pouvez vous rendre ici.

Quelles sont les alternatives à la carte Gold American Express ?

La carte Gold American Express compte beaucoup d’avantages et très peu d’inconvénients, alors il s’agit de l’une des meilleures cartes bancaires sur le marché français. Toutefois, il existe bien entendu d’autres alternatives intéressantes au pays.

1) Cartes American Express

La carte Gold American Express est l’une des nombreuses cartes offertes par American Express. Si celle-ci ne vous convient pas, il existe différentes cartes qui pourraient peut-être mieux satisfaire vos besoins,  telles que :

• Green American Express : gratuite la première année, 95 euros à partir de la deuxième
• Platinum American Express : 580 euros par année
• Air France KLM American Express Silver : gratuite la première année, 95 euros à partir de la deuxième
• Air France KLM American Express Gold : gratuite la première année, 165 euros à partir de la deuxième
• Air France KLM American Express Platinum : 570 euros par année

Les cartes Air France KLM American Express doivent également être mentionnées comme alternative, car elles vous permettent de gagner des Miles Flying Blue et offrent également de larges gammes d’assurances.

2) Cartes bancaires de voyage

La carte Gold American Express n’est pas une bonne alternative si vous payez ou retirez fréquemment de l’argent dans d’autres devises que l’euro. Puisque nous voyageons fréquemment, tous les membres de suitespot utilisent une seconde carte lorsque l’on part à la découverte du globe. Voici nos préférées :

• Visa Premier Hellobank : retraits et paiements gratuits à l’étranger
• Revolut Mastercard : retraits et paiements gratuits à l’étranger
• Carte Zero Advanzia Bank : carte gratuite, paiements gratuits à l’étranger

Ces cartes sont entièrement gratuites. Chez suitespot, nous les utilisons en complément des cartes American Express.

Notre avis sur la carte Gold American Express en bref

Le prix de la carte Gold American Express est vite justifié, car la carte compte beaucoup d’avantages et très peu d’inconvénients. Il s’agit d’ailleurs de notre carte bancaire préférée. La grande flexibilité offerte par le programme American Express Membership Rewards, la possibilité de gagner des points et des Miles, la gamme complète d’assurances voyage et le bonus de bienvenue rendent la carte Gold American Express extrêmement intéressante. Toutes ces prestations l’emportent sur les inconvénients, tels que les coûts élevés des retraits et des paiements en devises étrangères. Cependant, nous pensons qu’il serait peu avantageux de n’avoir que la carte Gold American Express dans son portefeuille. Les cartes bancaires sont souvent intéressantes lorsque jumelées.

Carte Gold American Express

• 80 euros remboursés dès 800 euros dépensés
• Accumulation de points avec chaque euro dépensé
• Carte bancaire gratuite la première année
• Assurance en cas d’annulation de voyage
• Assurance voyage valide dans le monde entier

Je veux cette carte

Farah

La carte bancaire parfaite pour facilement accéder aux vols en classe Affaires.

Si vous êtes intéressés dans l’obtention d’une nouvelle carte bancaire, nous vous présentons tous les modèles disponibles sur le marché français dans notre guide sur les meilleures cartes bancaires.

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