Avis Revolut : tout ce qu’il faut savoir sur cette carte bancaire

Dans cet article, retrouvez notre avis complet sur Revolut, une carte bancaire pour voyageurs associée à un compte entièrement numérique.

À l’heure actuelle, nous sommes d’avis que la carte bancaire Revolut est l’une des cartes les plus intéressantes sur le marché parce qu’elle se distingue de toutes les autres cartes disponibles en offrant un compte bancaire gratuit et numérique. Elle offre énormément d’avantages qui peuvent s’avérer rentables en voyage. Avec trois millions de clients en Europe et une renommée désormais mondiale, Revolut est une carte bancaire incontournable.

Revolut est l’une des néobanques les plus innovantes. En effet, elle permet de faire des achats dans plusieurs devises étrangère et de faire des retraits sans frais. Il est cependant important de noter que cette carte bancaire n’est pas parfaite. Nous vous recommandons donc de jeter un coup d’oeil aux différents avantages et aux inconvénients afin de savoir si la carte en vaut la peine.

C’est quoi, Revolut ?

Revolut, c’est avant tout une néobanque. Cette banque numérique a été lancée en 2015, au Royaume-Uni. Aujourd’hui, elle propose des prestations de transferts d’argent particulièrement intéressantes pour les voyageurs, car ses services sont bien souvent entièrement gratuits. En effet, la spécificité de cette néobanque est qu’elle offre un service de compte bancaire en ligne et international sans frais, idéal pour les plus nomades.

Relativement jeune dans l’industrie des banques, Revolut jouit tout de même d’une réputation solide. Aujourd’hui, ses clients sont répartis sur toute la planète et, chaque mois, c’est plus de cent millions de transactions qui sont réalisées avec les cartes bancaires de Revolut. Par le biais de comptes bancaires numériques spécialisés, Revolut aide ses clients à améliorer leur santé financière et permet aux voyageurs du monde entier d’être connectés.

L’histoire de Revolut

Lancée en juillet 2015 par Vlad Yatsenko et Nikolai Storonsky, il s’agit avant tout d’une entreprise britannique issue de la Fintech, d’où la raison pour laquelle on l’appelle une néobanque. Des investisseurs tels que Balderton Capital, Index Venturese et Ribbit Capital l’ont accompagnée dans ce succès, après avoir déjà participé à Facebook, Dropbox ou encore Skype.

En décembre 2018, Revolut a obtenu la licence économique européenne et propose donc les mêmes services qu’une banque classique. Un grand pas en avant pour Revolut qui passe d’une simple application bancaire à une banque en ligne plus complète. Chaque utilisateur peut donc à la fois bénéficier d’une technologie de pointe tout en bénéficiant de plus de services pour un meilleur accompagnement financier au quotidien.

En 2019, Revolut a décidé de conquérir d’autres marchés que l’Europe et s’est ainsi développée en Australie. En 2020, Revolut s’est également lancée aux États-Unis.

Quels sont les comptes bancaires offerts par Revolut ?

Aujourd’hui, Revolut offre quatre comptes bancaires avec des avantages différents. Voici un aperçu de l’offre bancaire de la néobanque.

Les offres de Revolut sont toutes très compétitives au niveau tarifaire, surtout si on les compare avec les frais des banques traditionnelles pour les mêmes services. La néobanque se démarque principalement pour tout ce qui concerne les opérations en devise étrangère, car elle ne facture aucun frais supplémentaire, hormis pour certaines devises plus rares. Il s’agit donc d’une carte particulièrement avantageuse pour les voyageurs.

Quels sont les avantages des cartes bancaires Revolut ?

Les comptes bancaires de Revolut offrent des avantages bien différents, ce qui explique la différence au niveau des prix. Toutefois, certains avantages sont équivalents, tels que la technologie de pointe, le compte britannique gratuit, le compte avec IBAN gratuit ainsi que les dépenses internationales dans plus de 150 devises au taux interbancaire.

En effet, vous pouvez payer gratuitement dans plusieurs devises à l’étranger. Il s’agit d’un très gros avantage, car le nombre de cartes bancaires sans frais à l’étranger est relativement limité en France.

Enfin, la carte Revolut est sans condition de revenu et sans dépôt minimum. Il s’agit d’un compte sans débit différé, ce qui peut en faire une solution pratique pour une personne en interdit bancaire.

Quels sont les avantages du compte Revolut Standard ?

1) Aucuns frais annuels

L’offre standard de la carte Revolut est entièrement gratuite : vous ne paierez ni cotisation annuelle ni frais d’utilisation.

2) Retraits d’espèces gratuits

Vous pouvez retirer jusqu’à 200 euros par mois à travers le monde entier sans aucuns frais. Nous sommes d’avis qu’il s’agit d’un gros avantage pour les voyageurs utilisant la carte Revolut !

3) Change de devises sans frais

Du lundi au vendredi, vous pouvez échanger des devises sans frais dans votre compte bancaire Revolut. Toutefois, il est à noter que la limite de l’offre Standard s’élève à 1000 euros par mois.

Quels sont les avantages du compte Revolut Plus ?

1) Faibles frais annuels

L’offre Plus de la carte Revolut n’est pas très chère. La cotisation annuelle s’élève à 36 euros.

2) Retraits d’espèces gratuits

Vous pouvez retirer jusqu’à 200 euros par mois à travers le monde entier sans aucuns frais. Nous sommes d’avis qu’il s’agit d’un gros avantage pour les voyageurs utilisant la carte Revolut !

3) Change de devises sans frais

Du lundi au vendredi, vous pouvez échanger des devises sans frais dans votre compte bancaire Revolut. Toutefois, il est à noter que la limite de l’offre Standard s’élève à 1000 euros par mois.

4) Protection au quotidien

Le compte Plus offre une protection sur les achats réalisés au quotidien. En effet, le compte bancaire offre une couverture contre les vols et les accidents jusqu’à 365 jours (à hauteur de 1000 euros), une protection sur les billets d’événements ainsi qu’une protection des retours. Vous pouvez donc obtenir un remboursement jusqu’à 90 jours après l’achat.

5) Service à la clientèle disponible en tout temps

En tout temps, les détenteurs d’un compte bancaire Plus peuvent contacter le service à la clientèle de Revolut en cas d’un quelconque pépin. C’est plutôt rare qu’une néobanque offre un service similaire, alors il s’agit d’un avantage non négligeable.

Quels sont les avantages du compte Revolut Premium ?

1) Faibles frais annuels

L’offre Premium de la carte Revolut n’est pas très chère. La cotisation annuelle s’élève à 96 euros.

2) Retraits d’espèces gratuits

Vous pouvez retirer jusqu’à 400 euros par mois à travers le monde entier sans aucuns frais. Nous sommes d’avis qu’il s’agit d’un gros avantage pour les voyageurs utilisant la carte Revolut !

3) Change de devises sans frais

Du lundi au vendredi, vous pouvez échanger des devises sans frais dans votre compte bancaire Revolut. Avec l’offre Premium, il n’y a aucune limite.

4) Protection au quotidien

Le compte Plus offre une protection sur les achats réalisés au quotidien. En effet, le compte bancaire offre une couverture contre les vols et les accidents jusqu’à 365 jours (à hauteur de 2500 euros), une protection sur les billets d’événements ainsi qu’une protection des retours. Vous pouvez donc obtenir un remboursement jusqu’à 90 jours après l’achat.

5) Assurances à l’étranger

L’offre Premium comprend un paquet d’assurances particulièrement important pour les voyageurs. Celui-ci comprend une assurance médicale à l’étranger (y compris une couverture pour les sports d’hiver) ainsi qu’une assurance pour bagage et vols retardés.

6) Paiements internationaux

Avec l’offre Premium, vous pouvez effectuer des virements internationaux en illimité ainsi qu’un virement SWIFT gratuit.

7) Service à la clientèle disponible en tout temps

En tout temps, les détenteurs d’un compte bancaire Plus peuvent contacter le service à la clientèle de Revolut en cas d’un quelconque pépin. C’est plutôt rare qu’une néobanque comme Revolut offre un service similaire, alors selon notre avis, il s’agit d’un avantage non négligeable.

Quels sont les avantages du compte Revolut Metal ?

1) Retraits d’espèces gratuits

Vous pouvez retirer jusqu’à 800 euros par mois à travers le monde entier sans aucuns frais. Nous sommes d’avis qu’il s’agit d’un gros avantage pour les voyageurs utilisant la carte Revolut !

2) Change de devises sans frais

Du lundi au vendredi, vous pouvez échanger des devises sans frais dans votre compte bancaire Revolut. Avec l’offre Metal, il n’y a aucune limite.

3) Protection au quotidien

Le compte Plus offre une protection sur les achats réalisés au quotidien. En effet, le compte bancaire offre une couverture contre les vols et les accidents jusqu’à 365 jours (à hauteur de 2500 euros), une protection sur les billets d’événements ainsi qu’une protection des retours. Vous pouvez donc obtenir un remboursement jusqu’à 90 jours après l’achat.

4) Assurances à l’étranger

L’offre Premium comprend un paquet d’assurances particulièrement important pour les voyageurs. Celui-ci comprend une assurance médicale à l’étranger (y compris une couverture pour les sports d’hiver) ainsi qu’une assurance pour bagage et vols retardés.

Le gros avantage de l’offre Metal en comparaison avec l’offre Premium est la franchise pour la location de voiture. Celle-ci n’est disponible que pour les détenteurs d’un compte Metal.

5) Paiements internationaux

Avec l’offre Metal, vous pouvez effectuer des virements internationaux en illimité ainsi qu’un virement SWIFT gratuit.

7) Service à la clientèle disponible en tout temps

En tout temps, les détenteurs d’un compte bancaire Plus peuvent contacter le service à la clientèle de Revolut en cas d’un quelconque pépin. C’est plutôt rare qu’une néobanque comme Revolut offre un service similaire, alors selon notre avis, il s’agit d’un avantage non négligeable.

8) Carte en métal exclusive

L’autre avantage du compte Metal de Revolut est le métal de haute qualité de la carte bancaire. La carte se distingue donc des autres cartes bancaires de plastique et jouit d’un caractère unique. Lorsque vous payez, vous pouvez être assuré de recevoir un service client exclusif, car cette carte Revolut en métal se distingue définitivement des autres cartes bancaires.

9) Cashback sur tous les paiements par carte

Sur tous les achats réalisés en Europe, vous recevrez un cashback de 0,1 %, alors que dans le reste du monde, vous recevrez un cashback de 1 % sur tous vos achats. Cet avantage de cette carte bancaire Revolut n’est pas négligeable, selon notre avis.

Toutefois, il est à noter que pour rentabiliser votre compte Metal avec le taux de 0,1%, vous devrez débourser 14 000 euros.

Comment contacter Revolut ?

Si vous avez un problème avec votre carte Revolut, vous pouvez contacter le service à la clientèle par téléphone au +44 203 322 8352. Ce numéro d’appel automatique fournit des informations enregistrées.

Sinon, il est très facile de contacter Revolut via son application. En effet, un chat y est disponible en tout temps, où des conseillers répondront à vos questions à toute heure de la journée.

Comment obtenir une carte bancaire Revolut ?

Il ne pourrait être plus facile d’obtenir une carte bancaire ainsi qu’un compte Revolut. En effet, il ne suffit que d’un smartphone, de quelques clics et d’une dizaine de minutes.

Voici les étapes à suivre :

1. Télécharger l’application : Vous pouvez télécharger l’application dans Google Play et l’App Store.
2. Remplir un questionnaire : Vous devez indiquer votre numéro de téléphone pour avoir directement accès à tous les détails de votre nouveau compte associé.
3. Valider votre compte : Pour valider votre compte, il vous suffit d’envoyer une pièce d’identité que vous pouvez prendre en photo via votre smartphone.

Avis : les cartes bancaires Revolut en valent-elles la peine ?

Revolut offre une carte bancaire nouveau genre qui offre tous les avantages d’une carte bancaire traditionnelle, voire plus encore. Si vous êtes un étudiant et que vous avez peur de vous endetter, alors la carte Revolut est la carte bancaire qu’il vous faut, car elle n’offre que le débit immédiat.

Pour tous les voyageurs qui recherchent une carte avec laquelle effectuer des transactions à l’étranger, il s’agit également d’une petite pépite qui permet d’éviter de nombreux frais inutiles.

En résumé, il est juste de dire que l’offre Standard de Revolut en vaut la peine, car l’adhésion est entièrement gratuite. Vous n’aurez qu’à payer pour les frais de livraison. Enfin, si vous êtes à la recherche d’assurances, l’offre Premium est également intéressante. Il est rare qu’une carte bancaire avec des frais annuels aussi peu élevés offrent une gamme d’assurance intéressante pour les voyageurs.

L’offre Metal de Revolut est un peu moins intéressante, à moins que vous pensiez effectuer plus de 14 000 euros en achat avec votre carte bancaire en un an. Dans ce cas-ci, vous pourriez obtenir la carte bancaire sans frais.

Quelles sont les alternatives à la carte Revolut ?

Cartes pour voyageurs

Nous sommes d’avis que la carte Revolut est une excellente carte bancaire pour les voyageurs. Puisque la carte est entièrement gratuite (du moins si vous adhérez à la version standard), vous n’avez rien à perdre. Cette carte est bien utile, puis qu’elle permet de faire des achats et de retirer de l’argent sans frais à travers le monde entier. Chez suitespot, c’est la carte que nous utilisons lorsque nous voyageons.

Sur le marché, la carteN26, les cartes bunq (les cartes Travel et Premium) et la carte ZERO entrent en concurrence directe avec Revolut. N26 et bunq sont deux autres néo-banques qui permettent de retirer à l’étranger et d’effectuer des paiements en devises étrangères gratuitement et de façon illimitée

Cartes pour gagner des miles

Nous avons d’autres cartes que nous utilisons lors de nos achats quotidiens en France. En effet, nous recommandons d’utiliser cette carte en combinaison avec une carte offrant plus de services, tels que les cartes offrant la possibilité de gagner des miles.

Parmi les cartes les plus intéressantes pour gagner des miles, il y a les cartes Air France KLM American Express et American Express. Nous recommandons entre autres les suivantes :

• Green American Express : gratuite la première année, 95 euros à partir de la deuxième
• Gold American Express : gratuite la première année, 185 euros à partir de la deuxième
• Platinum American Express : 580 euros par année
• Air France KLM American Express Silver : gratuite la première année, 95 euros à partir de la deuxième
• Air France KLM American Express Gold : gratuite la première année, 165 euros à partir de la deuxième
• Air France KLM American Express Platinum : 570 euros par année

Ces cartes ont des frais annuels qui peuvent faire peur au premier abord. Cependant, chez suitespot, nous croyons que ces frais sont vite remboursés, car elles ont le gros avantage de vous permettre de gagner et d’utiliser des Miles. Qui plus est, elles vous permettent d’accéder gratuitement aux salons d’aéroport et vous offrent une vaste gamme d’assurances voyage. Ces cartes sont de loin le meilleur moyen d’éviter de payer le prix fort en voyage, d’être en sécurité sur la route et de bénéficier de nombreux avantages.

Notre avis sur la carte Revolut en bref

Nous sommes d’avis que la carte Revolut est de loin la meilleure carte bancaire pour les voyageurs sur le marché. Le principal avantage de Revolut reste sa solution de paiements multi-devises et d’opérations de change sans frais. Qui plus est, l’absence de frais sur les paiements réalisés à l’étranger ainsi que la possibilité de retirer de l’argent à travers le monde sont deux arguments solides qui font de Revolut un must pour tous les grands voyageurs.

Si vous êtes intéressés dans l’obtention d’une nouvelle carte bancaire, nous vous présentons tous les modèles disponibles sur le marché français dans notre guide sur les meilleures cartes bancaires.

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