Derrière la carte bancaire ZERO, une carte Gold Mastercard, se trouve la néo-banque Advanzia Bank. Afin d’en savoir davantage au sujet de cette carte bancaire fort populaire, lisez ce guide complet.
La carte bancaire ZERO Gold Mastercard d’Advanzia Bank est octroyée gratuitement. Enfin, c’est ce que revendique Advanzia Bank. Cette carte est utilisable dans le monde entier et met à votre disposition un crédit renouvelable. Qui plus est, elle vous permet de bénéficier sans frais de tous les avantages liés à une carte Gold : service d’assistance haut de gamme, assurances voyage et partenariats privilégiés.
Carte ZERO Gold Mastercard
- Carte bancaire gratuite sans frais annuels
- Paiements gratuits dans le monde entier
- Assurance voyage valide dans le monde entier
- Crédit gratuit jusqu’à sept semaines
Laissez-nous vous expliquer dans quelles situations il est avantageux de choisir cette carte bancaire. Pour plus d’informations au sujet des différentes cartes bancaires sur le marché français, veuillez vous référer à notre guide détaillé sur les meilleures cartes au pays.
Sommaire
- Qui est Advanzia Bank ?
- Quels sont les avantages de la carte ZERO Gold Mastercard d’Advanzia Bank ?
- Quels sont les inconvénients de la carte ZERO Gold Mastercard d’Advanzia Bank ?
- Comment obtenir la carte ZERO Gold Mastercard ?
- Avis : la carte ZERO Gold Mastercard d’Advanzia Bank en vaut-elle la peine ?
- Quelles sont les alternatives à la carte ZERO Gold Mastercard d’Advanzia Bank ?
- La carte ZERO Gold Mastercard d’Advanzia Bank en bref
- Foire aux questions
Qui est Advanzia Bank ?
Fondée en 2005, Advanzia Bank est une banque en ligne européenne spécialisée dans les cartes bancaires et les solutions de paiement et de crédit. Située au cœur de l’Europe, cette néo-banque est déjà fortement implantée en Allemagne, au Luxembourg et en Autriche.
Mais elle ne gagne qu’à être connue en France, car Advanzia Bank contribue à une réduction des coûts bancaires pour les utilisateurs au sein de l’espace de paiement européen en offrant à ses clients une solution de paiement avantageuse en France, comme à l’étranger.
Ce qui fait qu’Advanzia Bank est aussi populaire auprès de ses utilisateurs est la flexibilité qu’apporte son principal produit bancaire : la carte bancaire ZERO Gold Mastercard. Il s’agit d’un moyen de paiement accessible, facile et économique, car les détenteurs de cette carte bancaire peuvent également profiter d’un crédit renouvelable. On vous en dit plus à ce sujet un peu plus bas.
Malgré son statut de néo-banque, il n’y a aucune inquiétude à y avoir en ce qui concerne la sécurité et la confiance. La société est soumise à la réglementation luxembourgeoise et européenne et est contrôlée par la Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF)
D’ailleurs, tous les rapports trimestriels et annuels sont publiés en ligne. Ceux-ci permettent d’avoir un aperçu de l’évolution exponentielle de la banque depuis sa création en 2005.
Quels sont les avantages de la carte ZERO Gold Mastercard d’Advanzia Bank ?
1) Aucuns frais annuels
L’avantage décisif de la carte ZERO Gold Mastercard d’Advanzia Bank est bien sûr qu’elle est gratuite. Contrairement à la plupart des autres banques qui offrent cette même carte, il n’y a pas de frais annuels pour l’obtention de la carte.
2) Aucuns frais à l’étranger
Les paiements à l’étranger sont également gratuits. Cela signifie donc que vous pouvez payer gratuitement dans n’importe quelle devise à l’étranger et que vous bénéficierez également d’un très bon taux de conversion vers l’euro. Il s’agit d’un très gros avantage, car le nombre de cartes bancaires sans frais à l’étranger est relativement limité en France.
3) Assurances voyage
En réglant vos séjours avec votre carte, vous pouvez bénéficier d’une protection pour vous ainsi que pour toute votre famille en France et à l’étranger. Vous pouvez même bénéficier d’une responsabilité civile spécifique aux sports d’hiver. En effet, la carte rembourse vos forfaits et cours de ski en cas d’accident et votre matériel en cas de perte ou de vol. Qui plus est, en cas d’interruption ou d’annulation non volontaire de votre séjour, vous pouvez également être remboursé.
4) Débit différé
La carte ZERO Gold Mastercard d’Advanzia Bank est une carte à débit différé. Il faut comprendre ici que chaque paiement effectué avec la carte puise dans une réserve de crédit. Le montant de cette réserve varie selon votre profil : il peut aller d’une centaine d’euros à quelques milliers. Tout dépend de votre dossier.
Cette réserve est notamment très pratique si vous tombez à sec pendant un voyage. Si vous remboursez dans les délais, vous n’aurez aucun taux d’intérêt.
Si le crédit renouvelable vous fait peur, pas d’inquiétude. Cette option est facultative. Par conséquent, vous pouvez utiliser cette carte comme simple carte bancaire à débit immédiat si c’est ce que vous préférez.
5) Sécurité maximale
La carte bancaire ZERO Gold Mastercard est équipée des dernières technologies en termes de protection bancaire. Parmi les éléments qui la rendent si attrayante et en font son succès, la puce certifiée EMV ainsi que le Mastercard SecureCode. Ces technicités de pointe assurent un haut degré de sécurité lors de vos diverses transactions quotidiennes, en magasin ou sur internet.
6) Gestion du compte facilitée
Vous pouvez obtenir une carte bancaire ZERO Gold Mastercard sans changer de banque ni transférer vos comptes. Votre règlement sera chaque mois, prélevé sur votre compte bancaire habituel. La facilité de gestion est certainement un avantage important d’une néo-banque.
Quels sont les inconvénients de la carte ZERO Gold Mastercard d’Advanzia Bank ?
1) Intérêts sur les retraits
Affichés gratuits sur le site d’Advanzia Bank, les retraits sont en réalité très chers. Il est vrai que la banque ne prélève aucune commission sur les retraits en France et à l’étranger, mais ces derniers sont considérés comme un crédit. Vos retraits sont donc systématiquement soumis à des intérêts, et ce dès le premier jour. Ne faites donc des retraits avec la carte ZERO Gold Mastercard d’Advanzia Bank qu’en cas d’absolue nécessité.
2) Aucune possibilité de gagner des Miles
Malheureusement, les cartes bunq n’offrent aucune possibilité de gagner des Miles, contrairement aux cartes American Express qui permettent de gagner des points Membership Rewards ou Air France KLM American Express qui permettent de gagner des Miles Flying Blue.
Comment obtenir la carte ZERO Gold Mastercard ?
L’inscription se fait en ligne, sur le site web d’Advanzia Bank. Vous n’avez qu’à effectuer trois étapes afin d’obtenir une réponse quant à votre candidature :
- Remplir un formulaire dans lequel on vous demande votre date de naissance et votre situation familiale.
- Signer un contrat en ligne.
- Télécharger vos documents ainsi que vos pièces d’identité.
Avis : la carte ZERO Gold Mastercard d’Advanzia Bank en vaut-elle la peine ?
Offrant une flexibilité et un débit différé, cette carte est conseillée pour les personnes qui souhaitent avoir une flexibilité sur leurs découverts et qui sont capables de rembourser leurs dépenses dans un délai d’un mois. Si ce n’est pas le cas, les frais d’intérêts peuvent alourdir considérablement une facture.
Cette carte est également intéressante pour tous les voyageurs qui sont à la recherche d’une carte Premium offrant une importante gamme d’assurances, mais qui n’ont pas les moyens de payer d’importants frais annuels, comme c’est souvent le cas des cartes un peu plus haut de gamme, telles que les cartes American Express. Encore une fois, il faut faire attention ici. Puisque la carte offre le débit différé, les frais d’intérêts peuvent se montrer particulièrement élevés si le montant total du compte n’est pas payé chaque mois.
Par conséquent, il ne faut pas choisir cette carte en ayant en tête qu’elle est entièrement gratuite, même si c’est ce que revendique Advanzia Bank.
Quelles sont les alternatives à la carte ZERO Gold Mastercard d’Advanzia Bank ?
Si vous êtes à la recherche d’une carte qui vous permettra de faire des retraits gratuits que vous pourriez utiliser en combinaison avec votre carte ZERO Gold Mastercard, nous vous recommandons les cartes suivantes :
- Gold Mastercard ING : carte gratuite, mêmes avantages
- Revolut Mastercard : carte gratuite, retraits et paiements gratuits à l’étranger
Pour en lire davantage sur toutes les cartes Mastercard disponibles sur le marché, lisez notre guide détaillé sur le sujet vous présentant toutes les différentes cartes Mastercard.
Du côté des néo-banques, il existe bien entendu des concurrents directs à Advanzia Bank. Parmi les plus importants, on retrouve :
- N26 : carte gratuite, retraits et paiement gratuits à l’étranger
- Visa Premier Hellobank : retraits et paiements gratuits à l’étranger
- bunq Travel Card : carte gratuite, retraits et paiement gratuits à l’étranger
Si vous recherchez une carte premium qui vous permettrait d’accumuler des points et des Miles que vous pourriez utiliser en complément ou à la place de votre carte bancaire bunq, nous vous recommandons les cartes suivantes :
- Green American Express : gratuite la première année, 95 euros à partir de la deuxième
- Gold American Express : gratuite la première année, 185 euros à partir de la deuxième
- Platinum American Express : 580 euros par année
- Air France KLM American Express Silver : gratuite la première année, 95 euros à partir de la deuxième
- Air France KLM American Express Gold : gratuite la première année, 165 euros à partir de la deuxième
- Air France KLM American Express Platinum : 570 euros par année
Il est à noter que toutes les cartes bancaires American Express offrent également de larges gammes d’assurance. Ces cartes ont des frais annuels plutôt élevés, mais la gamme de services offerts par celles-ci est beaucoup plus importante que celle offerte par la carte ZERO Gold Mastercard d’Advanzia Bank.
La carte ZERO Gold Mastercard d’Advanzia Bank en bref
En définitif, la carte ZERO Gold Mastercard d’Advanzia Bank est une bonne option si vous êtes un voyageur avide et si vous êtes à la recherche d’une carte qui vous offre une flexibilité sur vos découverts (et si vous êtes capables de gérer votre budget !).
Carte ZERO Gold Mastercard
- Carte bancaire gratuite sans frais annuels
- Paiements gratuits dans le monde entier
- Assurance voyage valide dans le monde entier
- Crédit gratuit jusqu’à sept semaines