Visa Premier du Crédit Agricole : tout savoir sur cette carte bancaire

La carte Visa Premier du Crédit Agricole est une carte bancaire particulièrement intéressante pour les voyageurs, car son prix est avantageux et elle offre une vaste gamme d’assurances voyage. Découvrez si cette carte bancaire est pour vous dans ce guide complet.

La carte Visa Premier du Crédit Agricole est l’une des cartes privilèges offerte par la banque du même nom. Les détenteurs de la carte peuvent entre autres bénéficier d’une vaste gamme d’assurances et de rabais avec de nombreux partenaires.

Dans cet article, nous vous montrons si la carte en vaut la peine ou si les alternatives sont un meilleur choix. Laissez-nous donc vous expliquer dans quelles situations il est avantageux de choisir cette carte bancaire.

Si vous êtes intéressés dans l’obtention d’une nouvelle carte bancaire, nous vous présentons tous les modèles disponibles sur le marché français dans notre guide sur les meilleures cartes bancaires.

Quelle est la différence entre Visa et Mastercard ?

Actuellement, Mastercard et Visa sont les deux géants qui dominent le marché des cartes bancaires à travers le monde. En France, Visa détient toutefois des parts de marché plus importantes que Mastercard. En effet, 43,5 millions de cartes Visa sur 70 millions de cartes bancaires sont en circulation sur le territoire français.

Toutes les banques françaises offrent généralement des cartes bancaires des deux compagnies. Visa et Mastercard sont donc sur un pied d’égalité, ce qui fait en sorte qu’il peut être difficile de choisir entre une carte Visa ou Mastercard. Ce sont généralement les banques qui décident des avantages et des frais associés à chaque carte bancaire, alors il ne revient qu’à vous de choisir la carte bancaire qui est le mieux adapté à vos besoins.

Pour en savoir davantage sur les différences principales, n’hésitez pas à aller lire notre guide complet sur Visa et Mastercard.

Quels sont les avantages de la carte Visa Premier du Crédit Agricole ?

1) Plafonds flexibles

Les plafonds de retrait et de paiements mensuels sont très élevés pour cette carte. Vous pouvez faire des retraits de 1 500 euros par semaine et vous pouvez payer des achats à hauteur de 6 000 euros par mois.

D’ailleurs, une augmentation temporaire du plafond de la carte est possible en prévision de certaines dépenses. Cette augmentation se fait sans délai suite à une demande en ligne ou bien encore auprès d’un conseiller. Le nouveau plafond est alors valable pour une durée déterminée. À l’issue de cette période, le plafond standard est de nouveau appliqué automatiquement.

2) Débit immédiat ou différé

Vous pouvez choisir le débit immédiat ou différé. Vous pouvez choisir d’être débité lors de chaque transaction bancaire ou à la fin du mois.

3) Assurances voyage

En réglant vos séjours avec la carte Visa Premier du Crédit Agricole, vous pouvez bénéficier d’une vaste gamme d’assurances, valide pour vous ainsi que pour toute votre famille, en France comme à l’étranger.

Voici la liste de toutes les assurances dont peut bénéficier le détenteur de la carte :

• Annulation ou modification de voyage
• Interruption de voyage
• Véhicule de location
• Retard d’avion
• Retard de train SNCF
• Vol/perte/détérioration de bagages
• Retard de bagages
• Neige et montagne
• Décès et invalidité
• Responsabilité civile à l’étranger
• Médicale, frais médicaux et autres remboursements
• Assistance aux voyageurs

Comme vous pouvez le constater, les assurances offertes par la carte Visa Premier du Crédit Agricole sont principalement intéressantes pour les voyageurs.

4) Garanties supplémentaires sur les achats

Vous bénéficiez de deux garanties supplémentaires pour tous vos achats effectués avec votre carte Visa Premier du Crédit Agricole :

• SécuriPANNE : Vos achats de plus de 150 euros bénéficient d’une prolongation de 36 mois de la garantie. Ainsi, en cas de panne, vos biens sont couverts jusqu’à 1 500 euros par sinistre et 3 000 euros par année d’assurance.
• SécuriSHOPPING : Vos achats de plus de 75 euros sont protégés pendant 60 jours en cas de détérioration accidentelle ou de vol avec effraction ou agression, jusqu’à 1 500 euros par sinistre et 3 000 euros par année d’assurance.

5) Rabais avec de nombreux partenaires

Visa compte un vaste catalogue de partenaires avec lesquels il est possible de faire des économies importantes lors de vos achats. Par conséquent, utiliser la carte Visa Premier du Crédit Agricole promet l’obtention de tarifs privilégiés et un accès prioritaire auprès de grandes chaînes de véhicules de location, de livraison de fleur et d’hôtels. En effet, plus de 225 000 hôtels partenaires offrent des réductions aux titulaires des cartes Visa Premier du Crédit Agricole. Ces réductions peuvent aller jusqu’à 20 % par séjour. La liste de tous les partenaires est disponible ici.

6) Technologie de pointe

Afin de faciliter le quotidien de ses utilisateurs, le Crédit Agricole a conçu une application utile et pratique nommée Ma Carte. Celle-ci vous donne directement accès, depuis votre smartphone, aux services inclus avec votre carte bancaire. L’application est disponible dans l’App Store et sur Google Play.

7) Excellent service à la clientèle

Contrairement aux néobanques, telles que bunq et Advanzia Bank, le service à la clientèle du Crédit Agricole reste facilement joignable. Vous pouvez contacter un conseiller en ligne ou par téléphone ou vous pouvez prendre un rendez-vous en personne.

Quels sont les inconvénients de la carte Visa Premier du Crédit Agricole ?

1) Frais annuels

Que vous choisissez la carte au débit immédiat ou au débit différé, le prix annuel de la carte Visa Premier du Crédit Agricole est de 130 euros. Cependant, chaque fois que vous réglez un achat avec votre carte Visa Premier ou que vous effectuez un retrait, vous cumulez 0,05 euros qui seront déduits de votre prochaine cotisation. Il est donc plutôt juste de dire que le prix de la carte Visa Premier du Crédit Agricole peut s’avérer particulièrement intéressant.

2) Retraits payants à l’étranger

En France comme dans la zone euro, vous pouvez retirer de l’argent dans tous les distributeurs de billets affichant l’un des logos CB ou Visa présents sur votre carte. Les retraits sont gratuits et en nombre illimité dans les distributeurs de billets du Crédit Agricole. Toutefois, le prix n’est pas aussi intéressant pour les voyageurs utilisant la carte Visa Premier du Crédit Agricole, car il y a des frais sur les retraits et les achats en devise étrangère.

3) Aucune possibilité de gagner des Miles

Malheureusement, les cartes bunq n’offrent aucune possibilité de gagner des Miles, contrairement aux cartes American Express qui permettent de gagner des points Membership Rewards.

Avis : la carte Visa Premier du Crédit Agricole en vaut-elle la peine ?

Fondamentalement, la réponse est oui. Notre avis sur la carte Visa Premier du Crédit Agricole est très favorable, car la carte a un prix intéressant, offre une bonne gamme d’assurances et permet de retirer de l’argent liquide gratuitement dans la zone euro. Si vous ne payez pratiquement jamais dans une autre devise que l’euro, cette carte est le bon choix pour vous. Vous pourrez retirer de l’argent facilement et gratuitement, sauf si vous retirez dans une devise autre que l’euro.

Cependant, si vous voyagez beaucoup en dehors de la zone euro, vous ne devriez pas principalement opter pour cette carte. Idéalement, vous devriez utiliser une carte bancaire sans frais lors des retraits.

La carte bancaire Visa Premier du Crédit Agricole peut donc être utile si vous l’utilisez en combinaison avec une autre carte. Vous pourriez utiliser la carte Visa Premier du Crédit Agricole pour les retraits gratuits et une carte bancaire vous permettant d’accumuler des points ou des Miles pour les autres paiements.

Quelles sont les alternatives à la carte Visa Premier du Crédit Agricole ?

Le prix de la carte Visa Premier du Crédit Agricole ainsi que tous les avantages qui y sont rattachés – comme la vaste gamme d’assurances – classe cette carte bancaire parmi les meilleures cartes sur le marché français. Toutefois, il existe bien entendu d’autres alternatives intéressantes au pays.

1) Cartes pour gagner des Miles

La carte Visa Premier ne permet pas de cumuler des points ou des Miles. Il pourrait donc être judicieux de la combiner avec une carte qui permet l’accumulation de Miles, comme les cartes American Express.

American Express est le troisième plus grand réseau de distribution de cartes bancaires au monde. Il est principalement connu pour son système de cashback, American Express Membership Rewards, ses avantages additionnels et son service à la clientèle haut de gamme.

Il existe différentes cartes American Express qui permettent de gagner des Miles, telles que :

• Green American Express : gratuite la première année, 95 euros à partir de la deuxième
• Gold American Express : gratuite la première année, 185 euros à partir de la deuxième
• Platinum American Express : 580 euros par année
• Air France KLM American Express Silver : gratuite la première année, 95 euros à partir de la deuxième
• Air France KLM American Express Gold : gratuite la première année, 165 euros à partir de la deuxième
• Air France KLM American Express Platinum : 570 euros par année

Les cartes Air France KLM American Express doivent également être mentionnées comme alternative, car elles vous permettent de gagner des Miles Flying Blue et offrent également de larges gammes d’assurances.

2) Cartes bancaires de voyage

La carte Visa Premier du Crédit Agricole n’est pas une bonne alternative si vous payez ou retirez fréquemment de l’argent dans d’autres devises que l’euro. Voici quelques alternatives intéressantes :

• Visa Premier Hellobank : carte gratuite, retraits et paiements gratuits à l’étranger
• Carte Zero Advanzia Bank : carte gratuite, paiements gratuits à l’étranger
• Revolut Mastercard : carte gratuite, retraits et paiements gratuits à l’étranger
• bunq Travel Card : carte gratuite
• N26 : carte gratuite, paiements gratuits à l’étranger

Notre avis sur la carte Visa Premier du Crédit Agricole en bref

La carte bancaire Visa Premier du Crédit Agricole est une carte bancaire de prestige, car elle donne accès à des services de grande qualité et permet de bénéficier d’une vaste gamme d’assurances, et ce à un prix intéressant. En effet, la cotisation annuelle est moins élevée que d’autres cartes bancaires de la même gamme. Nous vous recommandons donc cette carte si vous désirez bénéficier d’avantages exclusifs sans avoir à payer des frais annuels exorbitants.

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