Revolut Ultra – Tous les avantages et inconvénients + expériences

Ces dernières années, Revolut s’est fait une place de choix dans le monde de la finance et propose désormais une carte de crédit premium ! Revolut Ultra allie l’expérience d’une carte de crédit de luxe classique à la technologie financière. Quels sont ses avantages et inconvénients ?

Promotion Cartes Revolut : Actuellement, vous recevez une offre de bienvenue de 20 euros, répartie comme suit :

• 20 euros offerts dès votre premier achat de minimum 0,01 euro avec votre carte Revolut (virtuelle ou physique)
• Offre valable uniquement pour les nouveaux clients, sur toutes les cartes Revolut (Standard, Plus, Premium, Metal, Ultra), jusqu’au 31 juillet 2025
• Inscription rapide via l’application mobile Revolut

C’est une bonne façon de découvrir les avantages d’un compte mobile qui, dans sa version Standard, ne coûte rien, est doté de services étendus selon la formule choisie et de bénéficier d’un bonus immédiat.

La carte de crédit en métal de Revolut est exclusivement réservée aux clients de Revolut Ultra et n’a rien à envier aux fournisseurs les plus renommés en termes de services et d’exclusivité. Des assurances complètes, l’accès aux salons d’aéroport, des programmes de cashback attractifs, etc. : Revolut Ultra pourrait bien être la mise à niveau que vous recherchez pour vos finances internationales.

C’est quoi, Revolut ?

Fondée en 2015 par Nikolay Storonsky et Vlad Yatsenko, Revolut est une fintech innovante qui a depuis lors bouleversé le monde de la finance, et pas seulement en France.

L’entreprise a démarré avec l’objectif de révolutionner la manière dont nous effectuons nos opérations bancaires. Ce qui n’était au départ qu’une simple idée est aujourd’hui l’une des banques numériques les plus populaires d’Europe, qui s’est fait un nom dans le monde entier. Les chiffres le confirment : Avec plus de 50 millions de clients dans plus de 35 pays, dont plus de cinque millions en France, elle a su se faire une place de choix.

Revolut vous propose plusieurs comptes internationaux dans une seule et même application. Des virements internationaux sans frais élevés aux comptes multidevises, en passant par les investissements en actions, ETF et matières premières, Revolut vous permet de tout voir en un clin d’œil.

Qu’en est-il de la sécurité ? Ne vous inquiétez pas, Revolut prend la protection de vos données très au sérieux. Vos finances sont protégées par des technologies de cryptage de pointe, de sorte qu’aucun tiers non autorisé ne puisse y accéder.

De plus, Revolut est réglementée et répond aux exigences strictes de l’Autorité de contrôle prudentiel (ACP) du Royaume-Uni et d’autres autorités de régulation pertinentes dans les pays où la société est active. Par ailleurs, vos fonds sont protégés par la garantie des dépôts jusqu’à hauteur de 100 000 euros. Vous pouvez donc être assuré que votre argent est entre de bonnes mains.

Remarque : contrairement à ce que l’on croit souvent, il n’existe pas de garantie des dépôts européenne. Au lieu de cela, la garantie des dépôts est organisée au niveau national, mais elle suit les mêmes règles. Cela signifie que dans tous les pays de l’UE et de l’EEE, les avoirs jusqu’à 100 000 euros sont protégés par la garantie des dépôts nationale respective.

Il convient de noter que la garantie des dépôts est fournie par l’État membre correspondant, de sorte que la sécurité effective dépend de la solvabilité des finances nationales de chaque État membre.

Quels sont les avantages de la carte de crédit Revolut Ultra ?

Revolut Ultra est l’abonnement premium de la néobanque à vocation internationale. Pour 45 euros par mois (offre promotionelle), vous profitez de nombreux avantages.

Tous les avantages en un coup d’œil :

• Retraits gratuits
• Pas de frais de devises étrangères
• Pas de frais pour les virements
• Accès aux salons d’aéroport
• Assurances étendues
• 1% de cashback avec Revolut Pro
• 1 RevPoint pour chaque euro dépensé
• Réserver des séjours
• Avantages Lifetsyle
• Frais réduits pour les transactions boursières
• “Revolut <18” gratuit

Retraits gratuits

Tout d’abord, en tant que client Ultra, vous recevez une carte en métal précieux, ce qui est inclus dans les frais d’abonnement. Avec cette carte, vous pouvez payer sans limite à l’étranger et bénéficier de retraits gratuits aux distributeurs automatiques dans le monde entier jusqu’à 2 000 euros par mois avec Revolut Ultra. C’est parfait si vous aimez voyager à travers le monde, mais que vous préférez payer en espèces plutôt que de sortir votre carte de crédit.

En ce qui concerne les espèces, la carte de crédit premium de Revolut se distingue nettement de la concurrence, car de nombreuses cartes de crédit de voyage vous obligent à payer des frais de retrait. Ultra se distingue par rapport à l’abonnement Revolut le moins cher, car avec Revolut Metal, vous ne pouvez retirer gratuitement que jusqu’à 800 euros par mois.

Pas de frais de devises étrangères

Autre point positif : Revolut Ultra ne prélève pas de frais de change. Si vous payez avec la carte Revolut dans un pays hors de la zone euro, seul le taux de référence de la Banque centrale européenne est utilisé pour la conversion des devises. Il n’y a alors pas de frais !

Pas de frais pour les virements et les échanges de devises

Contrairement aux autres formules d’abonnement de Revolut, Ultra vous permet de changer de devises sans aucune limite. Cela est particulièrement pratique pour ceux d’entre vous qui ont souvent besoin de différentes devises pour payer ou qui effectuent des transferts internationaux importants. À l’avenir, vous pourrez changer vos devises le week-end sans frais supplémentaires, avec votre abonnement Ultra.

En tant que client Revolut Ultra, vous pouvez effectuer des virements dans plus de 150 pays sans frais de transfert. Selon votre comportement d’utilisateur, vous pouvez même récupérer une grande partie des frais d’abonnement mensuels.

Accès aux salons d’aéroport

Ce qui ravira les grands voyageurs, c’est que votre carte Revolut Ultra vous donne accès à plus de 1 000 salons d’aéroport dans le monde entier – via le DragonPass Lounge-Pass. Cela fait de Revolut Ultra une alternative intéressante aux autres cartes de crédit de voyage haut de gamme, comme la Carte Platinum American Express® , qui travaillent avec Priority Pass et qui comptent parmi les meilleures cartes de crédit avec accès aux salons d’aéroport.

Contrairement à American Express, par exemple, l’accès n’est pas disponible pour les invités ou pour les cartes partenaires. Cependant, en tant que client Ultra, vous avez la possibilité de réserver un séjour payant pour votre invité.

Assurances étendues

Avec Revolut Ultra, vous êtes parfaitement couvert en voyage, et ce, à tous les niveaux. En cas d’urgence médicale ou dentaire à l’étranger, l’assurance Revolut vous couvrira ainsi que votre famille proche.

En cas de retard de vol ou de perte de bagages, vous pouvez garder votre calme, car ces situations sont couvertes par votre assurance. Avec Revolut Ultra, les amateurs de sports d’hiver peuvent partir l’esprit tranquille, car même en cas de blessure ou de dommages matériels, vous êtes couvert.

Avec Revolut Ultra, vous êtes protégé en cas d’annulation – si vous devez annuler votre voyage pour des raisons inévitables, votre assurance annulation voyage entre en jeu. Avec une couverture allant jusqu’à 5 000 euros, on ne peut pas se plaindre, même si certaines cartes de crédit de voyage, comme la Barclays Platinum Double, offrent des montants de couverture plus élevés.

Qu’arrivera-t-il si quelque chose se casse dans la chambre d’hôtel ? Pas de panique ! L’assurance responsabilité civile incluse vous couvre jusqu’à un million d’euros par an. L’offre Revolut Ultra comprend une assurance pour les voitures de location, qui ne couvre toutefois que la franchise et les frais de responsabilité en cas de dommages.

En règle générale, nous vous recommandons toutefois de vérifier les conditions d’assurance avant de réserver ou de partir en vacances, afin de connaître les montants de couverture, les franchises en vigueur et les mesures à prendre en cas de sinistre.

Cashback avec Revolut Pro

Si vous êtes un indépendant ou un professionnel libéral, vous pouvez également ouvrir un compte professionnel gratuit, Revolut Pro, et bénéficier d’un cashback sur vos dépenses professionnelles à chaque paiement par carte. Le cashback est illimité et s’élève actuellement à 1 %.

Revolut Pro est une version simplifiée d’un compte professionnel destiné avant tout aux indépendants et aux professions libérales exerçant une activité secondaire. Les personnes ayant besoin de plus de fonctionnalités pour leur compte professionnel sont probablement mieux servies par Revolut Business. D’ailleurs, les limites de change et de retrait d’espèces de votre abonnement privé s’appliquent à votre compte Revolut Pro.

Programme de bonus RevPoints

Revolut séduit par son programme de bonus, les RevPoints. Pour chaque dépense effectuée avec votre carte Revolut Ultra, vous recevez un point. Vous pouvez ensuite utiliser ces points pour obtenir des réductions et de nombreux autres avantages. Vous pouvez gagner des RevPoints supplémentaires chez différents commerçants et en participant à différents défis proposés dans l’application.

La particularité est que vous pouvez convertir vos RevPoints en miles dans certains programmes de fidélisation, un avantage qu’aucune autre néobanque ne peut égaler. À l’instar des cartes de crédit American Express, il est ainsi possible de réserver des vols en première ou en classe affaires avec les points accumulés.

C’est d’autant plus intéressant que Revolut propose un transfert de 1:1 vers des partenaires tels que le British Airways Executive Club ou Air France-KLM Flying Blue, alors qu’American Express offre un taux de conversion de 5:4. Selon l’utilisation concrète, Revolut Ultra peut donc constituer une alternative intéressante aux cartes telles que l’American Express Gold Card ou la Carte Platinum American Express.

Avantages Lifetsyle

Les nombreux avantages lifestyle ne sont bien entendu pas en reste. Pour cela, Revolut vous propose différents partenariats avec des marques et des fournisseurs pour bénéficier de réductions intéressantes. Vous bénéficiez notamment d’adhésions et d’abonnements gratuits. Parmi eux, figurent notamment :

• un abonnement numérique Premium au Financial Times
• l’accès à plus de 180 cours avec MasterClass
• un moteur de réponse intelligent avec Perplexity Pro
• un abonnement Complete à NordVPN
• un abonnement Headspace gratuit
• un abonnement de Sleep Cycle Premium
• un abonnement dePicsart Gold
• un abonnement de Tinder Gold
• un abonnement de ClassPass
• un coach numérique personnel de Freeletics
• eSIM avec 3 Go de données par mois

Au total, ces avantages peuvent valoir 4 480 euros par an, mais cela dépend de la manière dont vous utilisez ces services.

Frais réduits pour les transactions sur actions

Pour tous ceux qui s’intéressent aux investissements, Revolut Ultra se distingue par des frais réduits pour la négociation d’actions par rapport aux autres comptes Revolut. Il est facile d’investir : choisissez parmi plus de 2 000 actions et ETF et participez au développement de quelques-unes des sociétés les plus populaires au monde, tout en bénéficiant de dix transactions sans commission par mois.

Une petite commission de 0,12 % vous sera par ailleurs facturée à chaque transaction. Avec Revolut Ultra, vous pouvez négocier des matières premières.

Revolut <18 gratuit

Enfin, Revolut Ultra vous offre des comptes “Revolut <18” gratuits. Vous pouvez associer jusqu’à cinq comptes et un compte co-parental pour les membres de votre famille âgés de 6 à 17 ans à votre abonnement Revolut Ultra et ainsi partager vos avantages avec vos proches.

Quels sont les inconvénients de la carte de crédit Revolut Ultra ?

Mais même avec une carte premium comme Revolut Ultra, tout n’est pas rose. Pour vous faire une idée plus précise, nous ne voulons pas vous cacher les inconvénients.

Pas de limite de crédit

Tout d’abord, une information importante qui n’est pas forcément un inconvénient pour beaucoup d’entre vous, mais qui doit tout de même être mentionnée : la carte Ultra est une carte de débit utilisable à l’international, mais elle n’est pas une carte de crédit. Vous n’avez donc pas de limite de crédit avec Revolut, mais cela signifie aussi une sécurité maximale et aucun risque d’endettement.

En même temps, vous devez vivre avec la réalité qu’il faut toujours veiller à ce que votre compte courant soit suffisamment approvisionné et qu’il est impossible de fournir des garanties partout, par exemple pour une voiture de location ou un hôtel.

Frais mensuels élevés

Le principal inconvénient est probablement les frais élevés : 45 euros par mois. Pour que cela en vaille la peine, vous devez vraiment tirer le meilleur parti de la carte Ultra et profiter de nombreux avantages.

En comparaison, vous pouvez obtenir la Carte Platinum American Express en tant que véritable carte de crédit, avec jusqu’à cinq cartes supplémentaires, pour 53 euros par mois. De plus, l’Amex Platinum offre de nombreux crédits d’une valeur équivalente à plus de 1000 euros, ce qui réduit considérablement la cotisation annuelle.

Un déluge de conditions

Comme nous l’avons déjà mentionné, les conditions juridiques de Revolut sont rapidement devenues confuses. Outre les conditions d’abonnement classiques, il existe toute une série de conditions supplémentaires, concernant notamment les séjours, l’utilisation des assurances (et non les conditions d’assurance proprement dites !), les services d’investissement, etc. Nous souhaiterions qu’il y ait ici une liste globale, afin que les clients puissent consulter l’ensemble de leurs conditions en un coup d’œil. Ces conditions individuelles imbriquées sont peut-être nécessaires, mais elles ne sont en tout cas pas conviviales.

Ne pas passer par Revolut pour les assurances

Si vous bénéficiez certes d’une assurance voyage complète, sachez toutefois que vous ne pouvez pas traiter directement vos cas d’assurance via Revolut. Vous devez vous adresser directement au partenaire d’assurance, ce qui n’est pas toujours pratique si vous avez déjà une urgence et que vous souhaitez déclarer le sinistre rapidement et facilement.

Quelle est notre expérience avec la carte de crédit Revolut Ultra ?

Ces dernières années, chez suitespot, nous avons pu tester nous-mêmes de nombreuses variantes et prestations différentes de Revolut et nous sommes particulièrement enthousiasmés par les services bancaires innovants de l’application ainsi que par ses nombreuses fonctions. En revanche, le service client est certainement l’un des points faibles, car on remarque ici que la néobanque adopte une approche différente des banques classiques.

Sur la plateforme d’évaluation Trustpilot, vous trouverez de nombreuses expériences de clients existants. Les avis enthousiastes sont clairement majoritaires : avec plus de 220 000 évaluations, Revolut obtient la note globale « Excellent » — un résultat que de nombreux concurrents ne peuvent pas égaler.

Presque tous les utilisateurs s’accordent à dire que la plateforme de Revolut est intuitive et facile à utiliser, et qu’elle permet d’accéder à tous les services financiers depuis une seule application. Les virements internationaux, l’ouverture facile et la rapidité du service client sont particulièrement appréciés.

Les critiques signalant des problèmes sont rares, comme en témoigne la satisfaction des clients actuels de Revolut. Cela vaut donc la peine de vous rendre vous-même compte de la qualité des services de Revolut.

Comment suitespot teste-t-il les produits financiers ?

Après des années d’expérience dans le domaine financier, notre équipe a souvent eu l’occasion d’examiner de plus près différents produits financiers. Chez suitespot, une rédaction importante et indépendante travaille chaque jour à la création d’un contenu de qualité et à la fourniture des meilleures recommandations possibles. C’est pourquoi nous testons régulièrement de nouveaux produits financiers, mais aussi des produits existants.

Nous examinons les produits en fonction des prestations supplémentaires offertes, des avantages et des inconvénients, ainsi que de la facilité de demande de la carte. Nous accordons une attention particulière aux avantages pour le client et aux éventuels frais cachés.

Comment faire une demande de carte de crédit Revolut Ultra ?

Pour obtenir une carte de crédit Revolut Ultra, vous devez d’abord vous inscrire sur le site de Revolut. L’inscription est gratuite, puis vous pourrez opter pour l’un des abonnements payants.

Pour ouvrir un compte, vous devez être âgé d’au moins dix-huit ans et résider dans un pays où Revolut est proposé.

Votre demande d’ouverture de compte Revolut Ultra est très simple et rapide :

1. Téléchargez tout d’abord l’application Revolut sur votre smartphone depuis l’App Store ou Google Play Store
2. Ouvrez l’application et connectez-vous
3. Suivez les instructions à l’écran et saisissez vos données personnelles telles que votre nom, votre date de naissance, votre adresse et votre nationalité
4. Sélectionnez ensuite le compte Revolut Ultra
5. Pour vérifier votre identité, vous devez télécharger une pièce d’identité valide
6. Vérifiez alors toutes les données et acceptez les conditions générales

Il faut maintenant attendre un peu : la confirmation de votre identité peut prendre entre quelques minutes et quelques heures. Une fois la vérification effectuée, votre compte Revolut Ultra et les nombreux avantages Premium sont à votre disposition.

Pour qui la carte de crédit Revolut Ultra est-elle intéressante ?

Revolut Ultra est particulièrement intéressant pour ceux d’entre vous qui recherchent un compte international, qui travaillent régulièrement avec plusieurs devises ou qui sont actifs sur le marché des actions. En quelque sorte, c’est une solution premium tout compris.

Si vous voyagez souvent à l’étranger, l’abonnement Ultra de Revolut vous offre de nombreux avantages qui rendent les voyages plus sereins et plus sûrs. Avec ses assurances voyage complètes, l’accès aux salons d’aéroport et les paiements gratuits dans différentes devises, Revolut Ultra se distingue des autres comptes.

Si vous appréciez les avantages d’une carte de crédit haut de gamme et que vous souhaitez profiter en même temps de fonctions bancaires internationales flexibles dans des conditions avantageuses, Revolut Ultra est exactement ce qu’il vous faut. Ce qui est important avec ce produit, c’est qu’il est intéressant si vous utilisez vraiment beaucoup de ses fonctions et que vous ne recherchez pas exclusivement une carte de crédit premium.

Revolut Ultra peut être une alternative intéressante aux cartes de crédit avec cashback ou aux cartes permettant d’accumuler des miles, car il existe une fonction cashback ainsi que le programme RevPoints. Ce dernier est même devenu, selon l’utilisation concrète, équivalent à Membership Rewards® d’American Express.

Quelles sont les alternatives à la carte de crédit Revolut Ultra ?

Même si la carte Revolut Ultra présente de nombreux avantages, elle ne convient pas à tous les profils d’utilisateurs.

Si vous êtes à la recherche d’une formule moins chère vous permettant d’effectuer des paiements flexibles à l’étranger, les autres abonnements Revolut valent la peine d’être examinés de plus près. Elles offrent de nombreuses fonctionnalités de Revolut Ultra, mais à un prix inférieur. Une option à considérer si vous souhaitez faire des économies sans pour autant renoncer aux principales fonctionnalités internationales.

Le monde des cartes de crédit haut de gamme offre un large choix d’options de premier ordre qui se distinguent par des fonctions exceptionnelles et des avantages exclusifs. Les trois cartes suivantes se démarquent par des prestations supplémentaires luxueuses, un suivi individuel de la clientèle et des programmes de bonus attrayants. Elles figurent parmi les meilleures cartes de crédit premium du marché.

Carte Platinum American Express

La Carte Platinum American Express® Platinum est sans doute la carte de crédit premium la plus connue en France et offre de nombreux avantages. Elle donne notamment accès à plus de 1 400 salons d’aéroport dans le monde entier, permet d’obtenir des statuts importants pour les voyages, la gastronomie et le divertissement, offre des assurances de voyage complètes et donne droit à participation au programme de bonus Membership Rewards®. La carte métallique allie un service de première classe à des offres exclusives d’Amex Offers et des offres spéciales, ce qui la rend idéale pour les voyageurs exigeants et les passionnés de style de vie.

Revolut Ultra en bref

Revolut Ultra est une carte premium conçue pour ceux qui souhaitent tirer le maximum de leur compte bancaire. Avec une assurance voyage complète, des retraits gratuits et des options de cashback pratiques, Ultra pose de nouveaux jalons dans les services bancaires internationaux. Revolut Ultra est sans aucun doute passionnante, mais elle vaut surtout la peine si l’on utilise vraiment un grand nombre de prestations. Ceux qui ne cherchent qu’une carte de crédit premium trouveront des alternatives encore plus attrayantes chez d’autres fournisseurs actuellement !